Когда можно открыть ип после банкротства физического лица?

В России почти в два раза выросло число личных банкротств. Иногда это единственный способ решить проблему с долгами. О том, что нужно знать о банкротстве и последствиях, которые оно может нести — в нашем тексте

Когда можно открыть ИП после банкротства физического лица?

Shutterstock

За девять месяцев 2021 года около 137,5 тыс. россиян подали заявления о признании себя банкротами — в 1,8 раза больше, чем за тот же период прошлого года. Большинство россиян (95,1%) сами оформляли личное банкротство из-за долгов, а остальные — по требованию кредиторов и Федеральной налоговой службы (ФНС).

МФЦ с сентября 2020 года провела свыше 5,1 тыс. процедур внесудебного банкротства, однако почти 8 тыс. заявлений вернули россиянам. В сентябре прошлого года вступил в силу закон, который упростил процедуру банкротства граждан. Рассказываем, что такое личное банкротство, кому оно нужно, как его получить и какие последствия ждут банкротов.

Что такое личное банкротство и кому оно нужно?

Личное банкротство — это банкротство физического лица, то есть обычного гражданина. Это признание его неспособности в полном объеме погасить долги или вносить обязательные платежи. Оно помогает законно освободиться от долгов, если нет возможности их выплачивать. Сюда входят не только задолженности по банковским кредитам, но также по микрозаймам, штрафам, налогам, оплате услуг ЖКХ и другим.

Гражданин обязан подать заявление на банкротство, если сумма его обязательств — не менее ₽500 тыс., а также просрочка по ним составляет три месяца. Сделать это нужно не позднее 30 рабочих дней со дня, когда человек понял или должен был понять, что он не может расплачиваться с долгами в полном объеме.

Если ваши долги меньше ₽500 тыс., но вы понимаете, что не можете выполнять обязательства, так как вы неплатежеспособны, то вы имеете право подать на банкротство. Однако это уже не обязанность, так что в этом случае можете решать сами.

Признаки неплатежеспособности:

  • Вы прекратили платить по долгам, срок исполнения которых уже наступил;
  • У вас есть просрочка более одного месяца по более чем 10% всех обязательств;
  • Размер ваших долгов больше стоимости вашего имущества;
  • У вас есть постановление об окончании исполнительного производства, так как у вас нет имущества, которое можно взыскать.

Кроме того, можно объявить себя банкротом, если есть обстоятельства, которые препятствуют выплате долгов. Например, если человек тяжело заболел, его уволили с работы, он пострадал от стихийного бедствия и т.д.

Когда можно открыть ИП после банкротства физического лица?

Shutterstock

Судебное банкротство: что нужно знать

Заявление в арбитражный суд подают те, кто по закону обязан пройти процедуру банкротства, то есть сумма их долгов — более ₽500 тыс., а просрочка — три месяца. На время такой процедуры должник не может распоряжаться своим имуществом, счетами и картами — они передаются финансовому управляющему, назначенному судом. Должнику оставляют лишь сумму прожиточного минимума.

Чтобы подать на банкротство, нужно собрать документы. Их список может различаться в зависимости от ваших жизненных обстоятельств — наличия семьи, детей, от вида задолженности и так далее:

Личные документы

  • Паспорт
  • СНИЛС
  • Свидетельство о присвоении ИНН
  • Свидетельство о заключении, расторжении брака, рождении детей
  • Брачное соглашение, составленное у нотариуса, соглашение о разделе имущества
  • Копия паспорта супруга
  • Справки о болезни (серьезном, хроническом заболевании, которое требует дорогостоящего лечения), инвалидности
  • Справка об отсутствии регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Она действует только пять дней

Документы о долгах

  • Договоры с банками, микрофинансовыми организациями, справки о сумме долга
  • Копия решения суда или искового заявления, если банк подал в суд
  • Справки об образовании задолженности, графики платежей
  • Справка о долге перед коммунальными службами
  • Копия долговой расписки о займе у физлица
  • Постановление об исполнительном производстве по штрафам из ГИБДД
  • Постановления из Федеральной службы судебных приставов, решения судов о взыскании долга

Документы о доходах и имуществе

  • Справка с места работы 2-НДФЛ, справки о доходах за последние три года
  • Трудовая книжка
  • Выписки по всем банковским счетам за три года, справки о наличии вкладов
  • Выписка из Пенсионного фонда России о состоянии пенсионного лицевого счета
  • Справка из фонда социального страхования о назначении пособий и других выплат
  • Справка из службы занятости о статусе безработного
  • Документы на недвижимость и движимое имущество — о собственности на квартиру, дом, свидетельство о регистрации автомобиля

Другие документы

  • Договоры купли-продажи, залога, дарения имущества за последние три года
  • Копии договоров о сделках с ценными бумагами за последние три года
  • Выписка из ЕГРЮЛ или реестра акционеров, если вы были учредителем юрлица
  • Справка о понесенных убытках
  • Квитанции об оплате госпошлины, о внесении денег на депозит суда для выплаты вознаграждения финансовому управляющему, о направлении копий заявлений всем, кто участвует в деле

Как видно из списка документов, процедура банкротства через суд не бесплатна. Должник должен оплатить госпошлину — ₽300, заплатить финансовому управляющему за его работу — ₽25 тыс.

Если вы не можете сразу перечислить деньги на депозит суда для управляющего, то можно попросить отсрочку, но для этого нужно подать ходатайство. Если должник пользуется услугами юристов, то это еще один пункт расходов.

Как отмечали в Госдуме, общие затраты на судебную процедуру банкротства составляют примерно ₽100 тыс., так что не всем она по карману.

Перед тем, как подавать заявление на банкротство, нужно не только собрать все документы, но и составить список кредиторов с информацией о них, посчитать задолженность каждому кредитору и общую сумму долгов, составить опись имущества и выбрать саморегулируемую организацию арбитражных управляющих.

Если вы индивидуальный предприниматель, то перед этим нужно еще опубликовать уведомление о своем намерении подать заявление на банкротство в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц. Сделать это необходимо не менее чем за 15 дней до обращения в суд.

Когда можно открыть ИП после банкротства физического лица?

Pexels

Процедура судебного банкротства может длиться от нескольких месяцев до нескольких лет. Если суд принял ваше заявление и вы доказали, что вы добросовестный гражданин, который оказался в трудной ситуации, то суд может утвердить несколько процедур:

Реструктуризация долгов. Ее применяют, чтобы восстановить платежеспособность должника и тот расплатился с долгами. Она позволяет человеку решить проблему без объявления себя банкротом.

Однако для этого нужно иметь стабильный доход, за счет которого можно не только гасить задолженность, но и жить. Кроме того, нужно не быть судимым за экономические преступления, не иметь решения о признании банкротом в течение пяти лет и соответствовать некоторым другим условиям.

Если с этим все хорошо, то составляется план реструктуризации долгов — их погашения по графику.

Реализация имущества. В этом случае должника признают банкротом. Такая процедура запускается, если никто не представил план реструктуризации долгов или его не одобрили, у должника недостаточно средств, чтобы платить по графику.

Имущество банкрота распродают, а полученные деньги распределяют между кредиторами. Сюда входят не только недвижимость, но и драгоценности, и другие предметы роскоши, которые стоят более ₽100 тыс. Однако нельзя продавать единственное жилье должника.

Если имущества банкрота не хватило, чтобы рассчитаться по всем долгам, то неоплаченная задолженность считается погашенной.

Мировое соглашение между должником и кредиторами. Его можно применить в любой момент рассмотрения дела о банкротстве. Однако для этого банкрот должен погасить задолженность перед кредиторами первой и второй очереди. После заключения соглашения полномочия финансового управляющего и производство по делу прекращаются, а должник приступает к погашению задолженности.

Когда можно открыть ИП после банкротства физического лица?

Shutterstock

Внесудебное банкротство: кому оно подходит?

Процедуру внесудебного банкротства ввели в сентябре 2020 года. В отличие от судебного она бесплатна, так как нет финансового управляющего, а также не нужно платить госпошлину. Кроме того, не нужно отдавать деньги за рассмотрение заявления и включение данных в реестр.

Сумма долга, которая служит основанием для банкротства, тоже отличается. Процедуру можно пройти, если она составляет от ₽50 тыс. до ₽500 тыс. Она учитывается независимо от наступления даты платежа, просрочек и обращения кредитора в суд для взыскания задолженности. В нее входят несколько видов долгов:

  • По займам и кредитам, включая проценты;
  • По налогам и сборам;
  • По алиментам;
  • По договорам поручительства, в том числе суммы, по которым основной должник платит вовремя.

Процедуру внесудебного банкротства можно пройти, если:

  • В отношении должника закончили исполнительное производство, так как у него нет имущества, которое можно взыскать;
  • Исполнительный документ вернули взыскателю;
  • После этого не возбуждались другие исполнительные производства, которые еще не закончились.

Должник оформляет заявление через МФЦ. К нему нужно приложить список всех известных кредиторов. Если какого-то кредитора или обязательства в перечне не будет, то по этим долгам придется платить. Внимательно и правильно записывайте все данные.

Процедура внесудебного банкротства длится полгода. В это время приставы не могут продать имущество в счет погашения долгов, не будут начисляться проценты и штрафы, а банк не спишет деньги со счетов. Тем не менее, везде есть свои исключения. Если ведется исполнительное производство по этим пунктам, то должник обязан по ним платить:

  • Кредиты и займы, которые не указывались в приложении к заявлению о банкротстве
  • О возмещении вреда жизни и здоровью, морального вреда
  • О взыскании алиментов
  • О выплате зарплаты и выходного пособия

Если финансовое положение должника улучшится, то он должен в течение пяти дней сообщить об этом в МФЦ. Например, если у него появилось имущество или доход, с помощью которых можно полностью погасить долги или их значительную часть. Тогда процедура внесудебного банкротства прекратится. Повторно подать заявление в МФЦ можно будет только через десять лет.

Когда можно открыть ИП после банкротства физического лица?

Pexels

Последствия: что ждет должника после признания банкротом

Потеря денег и имущества — не единственные последствия банкротства:

  • В течение пяти лет банкрот не сможет брать кредиты и займы, не указывая факт банкротства, самостоятельно подавать новое заявление о банкротстве
  • В течение трех лет он не сможет занимать должности в органах управления юридического лица, а в течение десяти лет — в кредитной организации
  • В течение пяти лет банкрот не сможет занимать должности в органах управления страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестфонда и микрофинансовой компании

Анализ событий, «распаковка» компаний, портфели топ-фондов — в нашем YouTube-канале

Когда можно открывать ИП после банкротства?

Главная/Статьи по банкротству физических лиц

Читайте также:  Закон о списании долгов физ. лиц по кредитам, ЖКХ и налогам в 2022 году через МФЦ (127-ФЗ)

Обанкротившийся индивидуальный предприниматель не может быть зарегистрироваться в ЕГРИП в течение 5 лет и открыть юр.лицо, стать генеральным директором — 3 года. Но иногда граждане могут открыть ИП после банкротства, не ожидая окончания запрета. Рассмотрим, в каких случаях у граждан сохраняется возможность предпринимательства, а когда это запрещено.

Можно ли открыть ИП, если был признан банкротом как предприниматель

В статье 216 закона № 127-ФЗ перечислены последствия банкротства предпринимателей. В их число входит:

  • прекращение государственной регистрации физического лица в качестве ИП;
  • аннулирования выданных ранее ИП лицензий, патентов и разрешений;
  • запрет на предпринимательскую деятельность и руководство компаниями.

При банкротстве предпринимателя суд отправляет копию решения в ФНС, налоговая вносит в ЕГРИП запись о прекращении деятельности предпринимателя в связи с признанием банкротства. Для бывшего бизнесмена действует 5-летний запрет на новую регистрацию предпринимательства.

Однако если коммерческая деятельность — это единственный источник дохода банкрота, то аннулирование государственной регистрации ИП не происходит. Но это частные случаи, которые рассматриваются судом строго индивидуально, и невозможность работать по найму придется доказывать.

Юристы рекомендуют гражданам перед банкротством ликвидировать ИП самостоятельно. На это есть несколько причин:

  • проверки и контроль в ходе банкротства в отношении физ лица менее серьезны, чем в отношении ИП;
  • при банкротстве предпринимателя суд отправит в ФНС пятилетний запрет на повторную регистрацию, а если банкротится физ.лицо — суд может этого не сделать, и тогда можно сразу ставить на учет новое ИП;
  • ИП чаще штрафуют и привлекают к ответственности за несвоевременное банкротство, неуплату налогов и взносов.

Часто гражданин вправе открыть ИП после банкротства. Но не сразу. И это непосредственно зависит от того, были ли у него нарушения в ходе коммерческой деятельности и как много он задолжал по налогам.

Можно ли открыть ИП, если был признан банкротом как физлицо?

Гражданин может открыть ИП после банкротства физического лица лишь в случае, если он обанкротился именно как физлицо. То есть на момент признания его финансово несостоятельным он не был зарегистрирован качестве индивидуального предпринимателя.

Согласно ст. 213.30 закона ФЗ №127 последствиями банкротства для гражданина являются:

Последствия судебного и внесудебного банкротства в 2021 годуСтатья по теме

  • 10 лет ему запрещается занимать руководящие посты и осуществлять управление банками и финансовыми компаниями;
  • на протяжении 5 лет с момента банкротства гражданину запрещено руководить страховыми компаниями, НПФ, ПИФ, микрофинансовыми организациями;
  • на протяжении 3 лет банкроту запрещается быть директором или учредителем, мажоритарным акционером в коммерческих юридических лицах.

Закон №127-ФЗ не запрещает гражданам регистрацию ИП после списания долгов. Это ограничение только для предпринимателей.

Но с небольшой поправкой — если банкрот не списывает долги, которые образовались от ведения бизнеса. Другими словами, если вы закрыли ИП с долгами, а потом обанкротились как физ.лицо, то для вас последствия будут как для предпринимателя, и ФНС откажет в повторной регистрации ИП в течение 5 лет.

В законе не прописан запрет на руководство унитарными юридическими лицами — фондами, автономными некоммерческими, религиозными организациями, публично-правовыми компаниями.

Ип после внесудебного банкротства в мфц

Здесь ситуация точно такая же, как и при судебной процедуре. Параграф о бесплатном банкротстве отсылает к положениям ст. 213.30 127-ФЗ.

  1. Если физ.лицо не было ИП до процедуры, то после списания долгов через МФЦ человек может регистрироваться в ЕГРИП без ограничений.
  2. Если человек подает на банкротство в статусе ИП, то действует пятилетний запрет на повторную регистрацию предпринимательства.
  3. Если гражданин снялся с учета в ФНС до подачи заявления в МФЦ о внесудебном банкротстве, то есть банкротится бывший предприниматель, то все зависит от состава долгов.

    Если в списке кредиторов были ФНС или ПФР, то снова встать на учет как предприниматель можно через 5 лет.

    А если гражданин когда-то позанимался бизнесом, закрылся без хвостов, и сейчас списывает потребкредиты, микрозаймы, ЖКХ и личные налоги (на квартиру, машину, НДФЛ, самозанятость), ФНС не может отказать ему в регистрации после завершения внесудебной процедуры.

Ответственность за открытие ИП после банкротства

Если гражданин официально откроет ИП после банкротства, встав на учет в налоговом органе, то никаких правовых последствий для него возникнет. За исключением случаев, когда его деятельность подлежит обязательному лицензированию — поскольку лицензия при банкротстве аннулируется, её повторное получение после государственного оформления ИП обязательно.

Относительно незаконного предпринимательства (коммерческой деятельности без образования ИП) законодательными нормами предусмотрена правовая ответственность:

  1. Ведение бизнеса без образования ИП чревато штрафом суммой от 500 до 2000 рублей.
  2. Предпринимательство без действующего разрешения или лицензии грозит штрафом в размере 2-2,5 тысяч рублей с конфискацией реализуемого товара, производимой продукции или используемого в производстве сырья.
  3. Если незаконная коммерческая деятельность нанесла крупный ущерб (величиной 2,25 млн. рублей и более) гражданам, государству или другим компаниям, либо стала причиной получения коммерсантом доходов в крупных размерах, то в отношении предпринимателя будет применена уголовная ответственность. Она предусматривает наложение штрафа величиной до 300000 рублей, либо зарплаты или иного дохода за последние 2 года.
  4. В качестве альтернативы коммерсанта могут привлечь к обязательным работам на срок до 480 часов или арестовать его сроком до 6 месяцев.

Определение степени нарушений и наказания за них осуществляется на основе следующих нормативно-правовых актов:

  • ст. 171 УК РФ о незаконном предпринимательстве;
  • ст. 14 КоАП РФ, в частности: статей 14.1, 14.4, 14.5 и других;
  • закона о банкротстве № 127-ФЗ — в частности, ст. 216, запрещающей предпринимательство в течение 5 лет после банкротства ИП.

Здесь стоит отметить, что если госрегистрации ИП после банкротства прошла в соответствии с нормами законодательства, а также предпринимателем были оформлены все обязательные для ведения законной деятельности лицензии разрешения, то он может работать на вполне законных основаниях. Не опасаясь штрафов и привлечения к ответственности.

Когда можно открыть ИП

На возможность госрегистрации физического лица в качестве субъекта предпринимательства напрямую влияет тот факт, как именно проводилось банкротство, был ли у банкрота статус ИП. Вот самые распространенные случаи:

  1. Если гражданин обанкротился в качестве ИП, то повторно зарегистрироваться в налоговой он сможет только через 5 лет.
  2. Если гражданин обанкротился как физ лицо и не имел статуса банкрота и долгов по ИП на момент проведения процедуры, то зарегистрироваться как предприниматель он может сразу после банкротства.
  3. Если гражданин закрыл ИП и обанкротился как физ лицо с долгами по коммерции, то он рискует получить 5-летний запрет на последующую регистрацию. При налоговых задолженностях ФНС потребует, чтобы суд вынес запрет на повторную регистрацию.

Если у предпринимателя отсутствуют связанные с бизнесом задолженности, и он хочет списать потребительские кредиты, микрозаймы, долги по ЖКХ, то логичным будет закрытие ИП перед подачей заявления на признание несостоятельности. Поскольку в деле будут участвовать только его кредиторы по личным обязательствам, ничто не помешает гражданину повторно зарегистрироваться в налоговой в качестве предпринимателя сразу же после банкротства.

Условия открытия ИП

Разницы между госрегистрацией предпринимателя до или после процедуры банкротства нет.

Итак, признание банкротом гражданина прошло успешно. Его дальнейшие действия по регистрации ИП:

  1. Составить заявление о регистрации по форме Р21001.
  2. Оплатить госпошлину и приложить квитанции к пакету документов.
  3. При применении УСН — заявление о переходе на упрощенный налоговый режим.
  4. Подать документы в налоговую службу.
  5. Ожидание решения — срок рассмотрения заявления ФНС составляет 5 рабочих дней.

Гражданин может зарегистрировать ИП при посещении налоговой службы или же онлайн: через сайт ФНС или Госуслуги. При онлайн-регистрации уплата госпошлины не требуется.

Как вести бизнес после банкротства ИП?

Итак, после списания долгов по бизнесу нельзя заново регистрировать ИП 5 лет. Как зарабатывать легально и официально?

  1. Если человек замужем или женат, от можно зарегистрировать ИП или ООО на мужа/жену. На супругов последствия банкротства не распространяются, поэтому никаких препятствий нет. Если супруги не заключали брачный договор, то собственность и доходы делятся пополам, и не важно, кто является титульным собственником — права на имущество и выручку есть у обоих.

    Теоретически, записать бизнес можно на родителей, детей или братьев-сестер, но тут вопрос доверия встает более остро, ведь, к примеру в случае их банкротства или просрочки по кредитам фирма уйдет с молотка как принадлежащая должнику.

  2. Если годовой доход не превышает 2,4 МЛН рублей, и вы работаете на себя, то в 2021 можете зарегистрироваться как самозанятый. Банкротство не препятствует постановке на учет плательщиков НПД. Вы сможете трудиться, получать легальный доход и платить 4% от доходов за услуги физ.лицам и 6% — за услуги юр.лицам.
  3. Закон №127-ФЗ не запрещает гражданам РФ после признания несостоятельности в регистрировать бизнес в других странах. А иностранные юрисдикции не подчиняются российскому закону, поэтому отказ маловероятен. Если вы занимались международными поставками, оказанием услуг не только в России, то ничто не мешает после процедуры открыть дело за границей — например Беларуси, Казахстане, чтобы быть в содружестве с РФ. Либо в любой другой точке мира, если позволяют финансы (например, родители дадут новый заем).
  4. После банкротства можно работать по найму на любых должностях, кроме директора и генерального директора. Если бизнес не удался, то совершенно нормально списать долги по 127-ФЗ и устроиться на работу. Сколько бы вы ни зарабатывали — хоть миллион в месяц, дело не возобновят, и результаты не пересмотрят.

Не знаете, как открыть ИП после банкротства физического лица или предпринимателя? Наши юристы расскажут вам о процедуре признания несостоятельности граждан и ИП, окажут комплексную поддержку по вопросам банкротства.

Для консультации с юристом и получении помощи в банкротстве граждан «под ключ», позвоните юристам компании по телефону или оставьте заявку онлайн.

Закон о банкротствеИППоследствия банкротства Рассчитать примерную стоимость банкротстваРассчитать стоимость

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Можно ли быть ИП или самозанятым после банкротства физического лица?

Принимает решение быть ИП или самозанятым после банкротства. Фото переработано. Источник фото: https://clck.ru/RiyWsПринимает решение быть ИП или самозанятым после банкротства. Фото переработано. Источник фото: https://clck.ru/RiyWs

Добрый день!Часто вижу в интернет-ресурсах вопрос касательно того, можно ли открывать ИП или стать самозанятым после прохождения процедуры банкротства гражданина (с 1 сентября 2020 года процедуры внесудебного банкротства).

Читайте также:  Как узнать свою кредитную историю по фамилии онлайн бесплатно через интернет: где можно узнать официально самостоятельно

И что больше всего удивляет, что многие юристы утверждают, что нельзя. При этом достаточно посмотреть в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и в ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход».

Относительно ИП

В Законе о банкротстве этому вопросу посвящен параграф 2 главы 10 ст. 216, а именно:

2. Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.4. В течение пяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, а также занимать должности в органах управления юридического лица (за исключением кредитной организации), иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (за исключением кредитной организации).

Т.е. если гражданин до банкротства не был ИП, то ИП он открыть сможет, запрета на ИП в ст. 213.30 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» нет.

Относительно самозанятости

В ст. 4 закона о самозанятых указан перечень лиц, которые не могут применять режим самозанятости:

2. Не вправе применять специальный налоговый режим:1) лица, осуществляющие реализацию подакцизных товаров и товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации в соответствии с законодательством Российской Федерации;2) лица, осуществляющие перепродажу товаров, имущественных прав, за исключением продажи имущества, использовавшегося ими для личных, домашних и (или) иных подобных нужд;3) лица, занимающиеся добычей и (или) реализацией полезных ископаемых;4) лица, имеющие работников, с которыми они состоят в трудовых отношениях;5) лица, ведущие предпринимательскую деятельность в интересах другого лица на основе договоров поручения, договоров комиссии либо агентских договоров, если иное не предусмотрено пунктом 6 настоящей части;6) лица, оказывающие услуги по доставке товаров с приемом (передачей) платежей за указанные товары в интересах других лиц, за исключением оказания таких услуг при условии применения налогоплательщиком зарегистрированной продавцом товаров контрольно-кассовой техники при расчетах с покупателями (заказчиками) за указанные товары в соответствии с действующим законодательством о применении контрольно-кассовой техники;7) лица, применяющие иные специальные налоговые режимы или ведущие предпринимательскую деятельность, доходы от которой облагаются налогом на доходы физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 4 статьи 15 настоящего Федерального закона;8) налогоплательщики, у которых доходы, учитываемые при определении налоговой базы, превысили в текущем календарном году 2,4 миллиона рублей.

Как видно запрета гражданину, прошедшему процедуру банкротства быть самозанятым нет, также его нет и в ст. 213.30 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

  • Следовательно, даже бывшему ИП после прохождения процедур банкротства можно перейти на режим самозанятости и спокойно работать.
  • Рекомендую к прочтению
  • Как складывается стоимость банкротства физлиц я написал в статье «Стоимость процедуры банкротства под ключ».

Перечень документов изложен в ст. 213.4 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и в моей предыдущей статье «Пошаговая инструкция. Перечень документов».

Как найти арбитражного управляющего я описывал ранее в своей статье «Как найти финансового управляющего?».

Ну и конечно же, прежде чем подавать на банкротство, нужно понимать подходит ли гражданин под критерии. Подробнее о них я расписывал в статье: «Кто может обратиться с заявлением о банкротстве, признаки и критерии банкротства?».

Также хочу обратить внимание, что в условиях пандемии, когда не совсем можно выходить из дома, на банкротство можно подать из дома, в удаленном порядке. Как это сделать? Читайте в статье «Банкротство физ.лиц удаленно».

Если возникнут какие-то вопросы, пишите в комментарии или на электронную почту sob.arb.lawyer@gmail.com. Всем здоровья!

Когда можно регистрировать ИП после банкротства?

Нередко предприниматели закрывают бизнес с большими долгами: предприятие не приносит прибыли, выплачивать налоги и зарплату сотрудникам нечем.

Посоветовавшись с юристом, гражданин принимает непростое решение – объявить себя банкротом и избавиться от долгов законно.

После окончания процедуры наступают различные правовые последствия, начиная от трудностей при оформлении нового займа, заканчивая временным ограничением вести бизнес.

Можно ли заново открыть ИП после банкротства – изучим эту тему с законодательной точки зрения.

Если гражданин признан банкротом как предприниматель

Кроме приятных последствий в виде полного освобождения от долгов, закон устанавливает также некоторые ограничения, которые наступают после банкротства индивидуального предпринимателя. В частности, в ст. 216 ФЗ №127 описано, что в отношении банкрота будут введены следующие санкции:

  • государственная регистрация физлица в качестве ИП будет аннулирована; 
  • все лицензии, разрешения и патенты будут считаться недействительными;
  • гражданину будет запрещено заниматься предпринимательской деятельностью; 
  • вводится запрет на повторное объявление себя банкротом в течение ближайших 5 лет; 
  • будет запрещено занимать руководящие должности в компаниях.

По окончании процедуры признания несостоятельности судебное решение направляется в ФНС. В некоторых исключительных случаях суд может вынести решение не аннулировать свидетельство о регистрации, поскольку коммерческая деятельность является единственным источником получения дохода для человека.

Если гражданин признан банкротом как физическое лицо

Когда гражданин был признан финансово несостоятельным физическим лицом, он может беспрепятственно зарегистрировать ИП.

После процедуры физлицу будет запрещено (в соответствии со статьей 213.30 ФЗ №127):

  • управлять финансовыми и кредитными компаниями, а также занимать высшие посты в течение 10 лет; 
  • руководить МФО, различными фондами и страховыми организациями на срок до 5 лет; 
  • находиться на руководящих должностях, а также руководить компаниями в течение 3 лет.

Если гражданин уже имел открытое ИП, но до начала банкротства успел закрыть его, то нет прямого запрета на повторное оформление свидетельства о гос. регистрации.

Однако у банкрота не должно быть задолженностей, которые образовались от его прошлой коммерческой деятельности.

Если накануне банкротства гражданин закрыл ИП с долгами, то суд в дальнейшем может отказать в регистрации предпринимателя.

Банкротство физического лица или банкротство индивидуального предпринимателя?

По мнению юристов, если человек уже решил проходить процедуру признания несостоятельности, то в качестве физлица это будет более выгодно, чем в качестве ИП. И вот почему:

  1. Если ИП закроют по итогам дела о несостоятельности, то это будет означать невозможность зарегистрироваться в будущем снова.
  2. По деятельности ИП проводятся гораздо более тщательные проверки.
  3. Предпринимателей намного чаще штрафуют за задержки уплаты налогов и привлекают к ответственности за опоздание с подачей документов на банкротство.

Сможет ли предприниматель-банкрот опять зарегистрировать ИП, зависит от суммы его задолженности, а также от того, имелись ли нарушения в предыдущей коммерческой деятельности.

Исходя из того, как именно проходила процедура, зависит последующая возможность регистрации ИП. Перечислим наиболее распространенные случаи:

  • Должник проходил банкротство физлица и не имел задолженности как предприниматель – он имеет право обратиться в налоговую для регистрации ИП сразу после вынесения решения суда. 
  • Гражданин проходил процедуру признания несостоятельности как ИП – он может снова открыть ИП только спустя 5 лет. 
  • Должник банкротился как физлицо, до этого он закрыл ИП, но имел долги по бизнесу – суд может запретить повторную регистрацию максимум до 5 лет. 
  • Если у человека есть долги по налогам, то ФНС через суд может оспорить закрытие ИП, и должника будут банкротить как предпринимателя.

Если закрыть ИП перед тем, как подавать в суд документы на признание банкротства, то претензии к гражданину будут предъявлять только заимодатели по личным долгам. 

Если имеются задолженности по ИП, то перед инициированием процедуры лучше посоветоваться с юристом. Квалифицированные специалисты дадут исчерпывающую информацию о банкротстве ИП и физического лица, а также предоставят комплексную поддержку и полное юридическое сопровождение на протяжении всей процедуры.

Нелегальное ведение бизнеса после признания несостоятельности

Если суд разрешит банкроту возобновить свою коммерческую деятельность, получив свидетельство ИП, то человек может спокойно начинать бизнес. Но если такого разрешения он не получил, и при этом будет заниматься предпринимательством без оформления ИП, то в отношении нарушителя будут введены следующие санкции:

  • наложение штрафа в размере 500-2000 рублей, если гражданин не зарегистрирован как ИП; 
  • конфискация сырья, продукции или изготовленных товаров, а также штраф 2000-2500 рублей, если предпринимательская деятельность ведется без лицензии, патента или необходимых разрешений; 
  • наложение штрафа в размере до 300 000 рублей или взыскание доходов за предыдущие 2 года, если деятельность ИП нанесла ощутимый урон государству, другим организациям или гражданам (если нарушитель не в состоянии уплатить такую сумму, его могут наказать путем лишения свободы на 6 месяцев или направить на обязательные работы).

Действия ИП будут расценены как нарушения, если он вел деятельность и:

  • самостоятельно закрыл ИП, обратившись в ФНС; 
  • сознательно не зарегистрировал ИП; 
  • ИП было закрыто из-за начатой в отношении должника процедуры банкротства; 
  • суд наложил временный запрет на предпринимательство без аннулирования регистрации ИП. 

Последний вариант бывает в случаях, когда коммерческая деятельность является единственным источником дохода человека. В теории суд не лишил предпринимателя его дохода, но фактически вести бизнес невозможно.

Если после банкротства повторная регистрация была проведена в соответствии с буквой закона и все разрешения получены официальным путем, то ИП может спокойно работать, не боясь штрафов и наказаний.

Как зарегистрировать ИП после банкротства?

Повторная регистрация не имеет никаких отличий от первоначальной:

  1. В регистрирующий орган подается пакет документов.
  2. Подается заявление в налоговую службу. Если не планируется применение общей системы налогообложения, то прилагается также заявление о переходе на специальный налоговый режим.
  3. Оплачивается госпошлина, квитанция об уплате подается вместе с прочими документами.
  4. При необходимости предоставляется также ксерокопия постановления суда о банкротстве (в большинстве случаев финансовый управляющий или МФЦ сами передают эти данные в ФНС).
  5. Ожидается решение от ФНС. Максимальный срок составляет 5 рабочих дней.

Гражданин может подать документы как в бумажном виде, так в электронном через специальный интернет-сервис ФНС (в этом случае обязательную госпошлину 800 рублей оплачивать не нужно). Таким же образом можно направить документы на закрытие предприятия.

Как вести бизнес, если наложен запрет на открытие ИП

Обычно процедура признания несостоятельности длится 9-12 месяцев, но в некоторых случаях может тянуться до 2-х лет. В течение этого времени гражданину нельзя вести коммерческую деятельность. Как продолжать и дальше заниматься бизнесом, не нарушая закон? Есть несколько способов:

  1. Открыть ИП на близкого родственника. Сделать это можно в любой момент, даже когда процедура банкротства уже запущена, просто придется уведомить своих партнеров и клиентов о том, что им нужно будет сотрудничать с другим ИП.
  2. Получить статус самозанятого. Сделать это очень легко – нужно загрузить на телефон приложение от ФНС и пройти простую регистрацию. Главный недостаток – годовая прибыль не должна превышать 2,4 млн рублей, а также нельзя нанимать рабочих.
  3. Купить ООО со всеми документами и лицензией, а в качестве учредителей заявить своих родственников. При этом управление должно быть передано в руки номинального директора, а сам банкрот может устроиться на работу в ООО по договору.
Читайте также:  Могут ли банки продать долг коллекторам без согласия должника: когда это возможно - права банков

Если попытаться открыть ИП во время прохождения процедуры несостоятельности, то сделать этого не удастся и суд однозначно наложит запрет на повторную регистрацию сроком на 5 лет.

Банкротство ИП

Индивидуальный предприниматель может по закону пройти процедуру банкротства и списать все действующие долги. Это реальный способ избавиться от требований кредиторов, контрагентов и государственных органов. Более того, право закреплено ФЗ-127, по которому становятся банкротами физические лица.

На практике банкротство ИП проводится по той же схеме, что и списание долгов простых граждан. То есть вид деятельности не имеет значения. Если есть финансовые проблемы, если предприниматель не может с ними справиться, он инициирует получение статуса банкрота. Как это сделать — на Бробанк.ру.

Варианты банкротства ИП

Индивидуальный предприниматель — это, по сути, физическое лицо, которое получает доход от ведения собственного бизнеса. Поэтому и процедура банкротства будет идентична той, что применяется по отношению к физическим лицам. Даже если долги связаны с бизнесом.

Если вы — ИП, и у вас есть долги, с которыми вы не можете справиться, есть два варианта действий (ниже подробно рассмотрим каждый):

  1. Стандартная процедура банкротства ИП через Арбитражный суд. Применяется при любой сумме долга, если иск подает сам предприниматель, и при долге от 500 000, если дело инициирует кредитор.
  2. Упрощенная через МФЦ. Можно списать через такое банкротство долгов суммарно на 50 000 — 500 000 рублей при условии, если по этим долгам прошел суд, и пристав после проведенной работы закрыл дело за невозможностью взыскания.

Если общая сумма долгов не превышает 500 000, лучше провести упрощенное банкротство ИП. Если больше, тогда остается только стандартное, которое по времени может занять 1-2 года.

Какие долги ИП может списать через банкротство

Это могут быть долги, связанные с предпринимательской деятельностью. Например, задолженности перед ФНС и ПФР, долги перед контрагентами или банками, которые выдавали ссуды на бизнес.

Кроме того, речь может идти и о долгах ИП как физического лица. Например, перед поставщиками коммунальных услуг, банками, микрофинансовыми организациями, перед другими гражданами и юрлицами, ГИБДД.

При этом есть долги, которые не могут быть списаны в результате банкротства:

  • по заработной плате;
  • по возмещению ущерба имуществу, вреда жизни и здоровья, морального вреда;
  • алиментам;
  • возникшие вследствие признания сделки недействительной;
  • по долгам компании-банкрота, если лицо несло субсидиарную ответственность;
  • по убыткам юрлицу, причиненному физлицом как руководителем или участником.

После признания предпринимателя банкротом все заявленные долги списываются, кредиторы больше не будут предъявлять претензии.

Стандартная процедура

Для начала рассмотрим стандартную процедуру, когда гражданин получает статус банкрота через Арбитражный суд. Индивидуальный предприниматель проходит процесс как физическое лицо.

Подать заявление в суд можно при любой сумме долга, если она не по силам должнику. Главное, чтобы с момента просрочки каждого заявленного обязательства прошло более 3 месяцев.

Чаще всего ИП привлекают для сопровождения юридическую фирму, которая специализируется на банкротстве физических лиц. Ее услуги платные, но проблема в том, что самостоятельно справиться с делом может далеко не каждый. Есть большой список требуемых бумаг, плюс нужно составлять довольно сложное исковое заявление.

Как проходит банкротство ИП по стандартному сценарию:

  1. Сбор пакета документов и составление искового заявления в Арбитражный суд (самостоятельно либо с привлечением юридической компании). Иск можно направить заказным письмом или принести в секретариат лично.
  2. Назначается судебное заседание, на котором оглашается первичный вердикт о том, может ли к ИП примениться процедура банкротства. Если да, назначается финансовый управляющий, за его услуги заявитель вносит на депозит суда 25 000 рублей.
  3. К следующему судебному заседанию, которое состоится примерно через 2 месяца, управляющий собирает все сведения об имуществе должника, его сделках с имуществом за последние 2 года. Накладывается ограничения на счета, имущество.
  4. Управляющий составляет план реструктуризации, предоставляет его суду. Если судья признает реструктуризацию нереальной на основании финансового положения должника, объявляется процедура банкротства.
  5. Если у ИП есть подходящее для изъятие имущество, управлюящий его реализовывает, таким образом покрывая убытки кредиторов хотя бы частично. Если такого имущества нет, человек просто становится банкротом.
  6. Все долги списываются.

Это долгая, сложная и затратная процедура. Но это единственный способ избавиться от долгов законно.

Сколько стоит банкротство предпринимателя

Большой минус стандартной процедуры банкротства ИП — его дороговизна. Если обращаться за помощью к фирмам, они возьмут за свои услуги минимум 70-80 тысяч рублей при стандартном ходе дела и 80-100, если у должника есть имущество, которое будет реализовываться.

Плюс нужно заплатить финансовому управляющему. Его услуги стоят минимум 25 000 рублей — это фиксированная плата за анализ дел должника. Если при банкротстве одобряется план реструктуризации или организовывается изъятие имущества, ИП платит еще 25 000 плюс 7% от реструктурированного долга или стоимости проданного имущества.

А еще есть госпошлина в 300 рублей, обязательство публиковать сведения о банкротстве в СМИ и специальном реестре — около 15 000, расходы на сбор некоторых справок, на почтовые услуги и пр. — около 10 000 — 15 000 рублей.

Стандартная процедура банкротства обойдется ИП минимум в 70 000. А если привлекать юрфирму, то все 150 000 как минимум.

Если долгов много, если у предпринимателя много кредиторов, или если у него есть много подлежащего реализации имущества, стоимость процедуры становится еще больше.

Упрощенное списание долгов

С осени 2020 года для граждан стала актуальной и процедура банкротства во внесудебном порядке, которая инициируется через заявление в МФЦ. Предприниматель будет подавать заявку не как ИП, а как физическое лицо.

Важные особенности внесудебной процедуры:

  • сумма заявленных долгов — 50 000 — 500 000 рублей;
  • по заявленным долгам прошли судебные заседания, дело передано приставам;
  • судебный пристав закрыл исполнительное производство по п 4 ст ч 1 46 ФЗ Об исполнительном производстве.

Самое главное — это последний момент. Если стандартное банкротство ИП можно проводить сразу после трех месяцев просрочки, то внесудебное актуально только тогда, когда пристав закрыл дело за невозможностью взыскания.

Это значит, что кредитор обратился в суд, дело ушло приставу, пристав предпринял все попытки взыскания, и все они были признаны безуспешными. Только в этом случае пристав закрывает производство по п 4 ч 1 ст 46.

Пристав закрывает дело, если с должника нечего взять. У него нет карт и счетов с поступающими деньгами, нет официальных источников дохода и имущества, которое можно взыскать.

Как проходит внесудебная процедура

Отслеживать состояние исполнительных производств можно на сайте ФССП. Если взыскание прекращается по п 4 ч 1 ст 46, нужно оперативно начинать внесудебное банкротство ИП. Дело в том, что собственник долга в любой момент может снова открыть дело.

Как все проходит:

  1. Нужно составить список кредиторов по установленной форме, посетить МФЦ и составить на месте заявление.
  2. Ведомство 3 рабочих дня проверяет возможность упрощенного банкротства. Если оно возможно, вносит запись в специальный реестр банкротов.
  3. Сам же статус банкрота предприниматель получает только через полгода. Если за этот срок его финансовое или имущественное состояние улучшится, банкротство не будет применено.

Внесудебное банкротство ИП всегда бесплатно для гражданина.

Ип после банкротства

После получения статуса банкрота ИП ликвидируется, соответствующие сведения направляются в ФНС. То есть вести деятельность будет невозможно, но спустя время ее реально возобновить.

Согласно статье 216 ФЗ-127 О банкротстве гражданин в течение 5 лет после получения статуса банкрота не может вести предпринимательскую деятельность. Также он не сможет занимать должности в управлении юридическим лицом.

Частые вопросы

Можно ли открыть Ип после банкротства? Можно, если с момента получения статуса банкрота прошло более 5 лет. Обратите внимание, что отчет пяти лет ведется именно после окончания процедуры, а не с ее старта. Если происходит реализация имущества, отчет начинается по ее окончанию.

Возможно ли банкротство ИП с долгами? Даже если у вас долги перед налоговым органом или Пенсионным Фондом, вы сможете получить статус банкрота. Но если у вас есть долги по заработной плате, в отношении них процедура проведена быть не может.

Какие еще ограничения накладываются на Ип после банкротства? Нельзя регистрировать ИП или юридическое лицо в течение 5 лет после окончания процедуры, в течение 10 лет нельзя занимать должности в управлении кредитной организации. Может ли суд отказать в процедуре банкротства? Может, если у него будут на то веские основания.

Например, если у должника будет иметься достаточный для исполнения обязательство доход, если выявятся мнимые сделки с имуществом (проверяются все за последние 3 года), если у заявителя появится источник дохода в процессе банкротства и пр.

Можно ли повторно признать себя банкротом? Такое право возникает у гражданина через 5 лет после окончания предыдущей процедуры банкротства. Об авторе

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru

Эта статья полезная? Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в х или напишите нам на почту admin@brobank.ru.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *